Politique KYC et LCB

Locowin applique les procédures de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment de capitaux afin de vérifier l’identité des utilisateurs, de prévenir la fraude et de lutter contre la criminalité financière.

Ces procédures garantissent :

• Un environnement de jeu équitable et sécurisé pour l’ensemble des utilisateurs inscrits
• La protection des données personnelles et la sécurité des comptes
• Une transparence totale dans le traitement des transactions et des dossiers
• La conformité aux exigences réglementaires imposées par les autorités françaises compétentes
• La prévention de toute tentative d’utilisation de la plateforme à des fins illicites

Tout nouvel utilisateur est tenu de compléter le processus de vérification d’identité avant de pouvoir accéder à l’ensemble des fonctionnalités de la plateforme. Dans le cadre de la procédure de soumission de documents, les éléments suivants peuvent être demandés :

• Une pièce d’identité officielle avec photo délivrée par les autorités compétentes (carte nationale d’identité, passeport ou titre de séjour en cours de validité)
• Un justificatif de domicile récent attestant de l’adresse de résidence déclarée
• Un document confirmant la propriété du ou des moyens de paiement utilisés pour les dépôts et retraits
• Tout autre document nécessaire à la satisfaction des obligations réglementaires applicables

Locowin met en œuvre un ensemble de contrôles destinés à prévenir le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et toute activité illégale sur sa plateforme. Ces mesures de sécurité comprennent notamment :

• La surveillance continue des transactions et des comportements inhabituels sur les comptes
• L’application de règles de détection automatisée pour identifier les opérations à risque
• Le renforcement des contrôles de vigilance lors d’événements ou de situations présentant un niveau de risque élevé
• L’examen approfondi des transferts d’un montant élevé ou dont la nature apparaît atypique
• L’attribution d’un score de risque à chaque profil utilisateur sur la base de critères objectifs
• La vérification systématique des listes de sanctions internationales et l’identification des personnes politiquement exposées (PPE)
• La transmission de déclarations aux autorités compétentes lorsque la réglementation l’impose, conformément aux obligations de déclaration en vigueur

Afin de garantir l’intégrité de la plateforme et le respect des obligations légales en matière de contrôle des comptes, certaines pratiques sont strictement interdites. Les actions suivantes constituent des violations des présentes règles :

• La création ou l’utilisation de plusieurs comptes rattachés à un même titulaire
• La soumission de documents falsifiés, altérés ou appartenant à un tiers
• Toute tentative d’utilisation de la plateforme à des fins de blanchiment de capitaux
• La manipulation des systèmes de jeu ou des mécanismes de traitement des transactions
• Le partage, la cession ou la vente de l’accès à un compte à une autre personne
• L’utilisation d’instruments de paiement appartenant à un tiers non autorisé
• La fourniture d’informations personnelles inexactes ou trompeuses lors de l’inscription ou de la vérification d’identité

Tout manquement aux présentes règles expose l’utilisateur à des mesures d’application immédiates. En cas de violation avérée ou de suspicion d’activité suspecte, les mesures suivantes peuvent être prises : suspension temporaire ou définitive du compte concerné, gel ou confiscation des fonds liés à une activité suspecte, annulation des mises ou des gains associés à des opérations irrégulières, signalement aux autorités compétentes conformément aux obligations légales applicables en France.

Chaque utilisateur est tenu de fournir des informations exactes, complètes et à jour lors de son inscription ainsi que tout au long de son utilisation de la plateforme. La procédure de vérification d’identité doit être complétée dans les délais impartis afin de maintenir un accès complet aux services disponibles. En cas de demande de documents complémentaires de la part de la plateforme, l’utilisateur est tenu d’y répondre dans les meilleurs délais. Il incombe à chaque titulaire de compte d’utiliser exclusivement des moyens de paiement dont il est le propriétaire légitime. Par ailleurs, tout comportement ou toute transaction pouvant présenter un caractère suspect doit être signalé sans délai auprès du service compétent de la plateforme.

Locowin s’engage à maintenir un environnement de jeu fondé sur des principes de transparence et d’équité, dans le respect des droits et de la sécurité de chaque utilisateur. Les principes suivants guident l’ensemble des pratiques de la plateforme :

• Respect rigoureux des normes KYC et LCB en vigueur
• Protection de la confidentialité et des données personnelles de chaque utilisateur conformément à la réglementation applicable
• Surveillance continue des activités afin de détecter et de prévenir toute activité suspecte
• Prévention des comportements déloyaux et de toute tentative de manipulation des systèmes de jeu
• Accompagnement des utilisateurs sur les questions relatives à la sécurité des comptes et au jeu responsable
• Responsabilité partagée entre la plateforme et ses utilisateurs pour maintenir un environnement sûr
• Application de conditions identiques pour l’ensemble des titulaires de compte, sans distinction